MyProposal

Explorez, via le simulateur MyProposal, des exemples de propositions d’investissement selon votre profil.

Meilleure Banque Privée en 2026 – Euromoney

Objectifs
Profil
Connaissances
Synthèse

Temps de remplissage : Trois minutes

Projet d'investissement

Exemples d'objectifs d'investissement.

Profils d’investisseur

Un risque élevé peut offrir des rendements plus importants, mais s'accompagne d'une forte volatilité.
Le profil de risque ainsi que le niveau de connaissance de l’investisseur sont confirmés uniquement à l’aide du « Profil financier » et du « Profil de risque et de finance responsable ».

Degré de connaissances

Un investisseur peut avoir différents degrés de connaissances.
Le profil de risque ainsi que le niveau de connaissance de l’investisseur sont confirmés uniquement à l’aide du « Profil financier » et du « Profil de risque et de finance responsable ».

Exemple de proposition d'investissement*

Vous trouverez ci-dessous un exemple de proposition d'investissement

Téléchargez la synthèse

Patrimoine financier à investir

Horizon d'investissement

Objectifs d'investissement

Veuillez choisir l'une des quatre options

Valoriser un capital

Optimiser la croissance de vos actifs

Préparer votre retraite

Constituer un capital pour l'avenir

Transmettre un capital

Transmettre son patrimoine efficacement

Compléter vos revenus actuels

Créer des revenus réguliers

Veuillez choisir l'une des trois options

Prudent

Risque : Modéré
Objectif de rendement : de 3% à 3,5%*
Volatilité prévisionnelle : de 3% à 4%

Privilégie la sécurité du capital avec un rendement stable

Actions

20%
Obligations

70%
Immobilier

5%
Diversification

5%

Équilibré

Risque : Assez élevé
Objectif de rendement : de 3,5% à 4,5%*
Volatilité prévisionnelle : de 6% à 7%

Équilibre entre sécurité et croissance du patrimoine

Actions

40%
Obligations

40%
Immobilier

10%
Diversification

10%

Dynamique

Risque : Risque Fort
Objectif de rendement : de 5,5% à 8%*
Volatilité prévisionnelle : de 8% à 9%

Maximise le potentiel de croissance à long terme

Actions

60%
Obligations

10%
Immobilier

10%
Diversification

20%

*Avertissement : Rendement annualisé espéré sur longue période (8 à 10 ans). Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces illustrations ne prennent pas en compte les coûts de transactions et autres charges. Des frais (incluant les coûts de transactions et autres charges) et les conditions de marché impacteront la performance nette. Les cours des actifs sont sujets à une forte volatilité et peuvent fluctuer de manière significative en fonction des conditions de marché.

Veuillez choisir l'une des trois options

Novice

L'investisseur débute

Intermédiaire

L'investisseur a quelques connaissances en matière d'investissement

Expert

L'investisseur a une expertise solide en matière d'investissement

Patrimoine

-
Objectif

-
Profil de risque
de l’investisseur

-
Horizon
d’investissement

-

Répartition par enveloppes et classes d'actifs

Répartition par enveloppes

Répartition par classes d’actifs

Hors liquidité et épargne de bilan

La répartition en termes de classes d'actifs présentée dans le tableau ci-dessous est hors liquidité et épargne de bilan. Les % sont arrondis à l'unité inférieure ou supérieure.

Répartition par enveloppes et classes d'actifs
Montant	Action	Obligation	Immobilier	Fond en Euros	Diversification

Voici la répartition en termes de mode de gestion :

Gestion sous mandat %
Gestion conseillée %
Liquidités %

Nous pouvons structurer une allocation d'actif intégrant la notion d'Investissement Socialement
Responsable et Durable.

*Avertissement : Cette page ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur instruments financiers et n'emporte aucun engagement contractuel de la part de BNP Paribas. L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

**Le Plan d'Épargne Retraite (PER) est un dispositif d'épargne à long terme destiné à constituer un complément de revenus pour la retraite, avec des avantages fiscaux pendant la phase d'épargne. Les sommes versées sont en principe bloquées jusqu'à l'âge de la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (achat de la résidence principale, accidents de la vie).

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Les questions de nos investisseurs

Comment savoir si e-Private est adapté à ma situation ?

Un premier échange permet de comprendre votre situation, vos objectifs et les sujets que vous souhaitez traiter. Il aide à déterminer si un accompagnement patrimonial à distance est pertinent et quels axes de réflexion peuvent être envisagés. Cette approche permet de qualifier le besoin sans précipiter les décisions.
Quel type de besoin peut justifier un accompagnement patrimonial ?

Un accompagnement patrimonial peut être utile pour structurer un patrimoine, préparer un projet, diversifier des actifs, organiser une transmission ou réfléchir à un financement. Il permet de replacer ces sujets dans une vision d’ensemble.
Le premier rendez-vous engage-t-il à quelque chose ?

Le premier rendez-vous n’implique aucun engagement. Il a avant tout vocation à comprendre votre besoin et à avoir un premier échange. Il permet d’évaluer la pertinence d’un accompagnement et les solutions possibles. Cette première étape aide à orienter la suite sans précipiter les décisions.
Le premier échange est-il destiné à vendre un produit ?

Le premier échange a avant tout vocation à comprendre votre situation, vos objectifs et les sujets à traiter. Il permet d’évaluer la pertinence d’un accompagnement patrimonial global.
Comment se déroule un premier échange avec e-Private ?

Le premier échange permet de faire un point sur votre situation, vos objectifs et les sujets patrimoniaux que vous souhaitez aborder. Il sert à qualifier le besoin, à clarifier les priorités et à déterminer les prochaines étapes de votre accompagnement : analyse plus approfondie, détermination de votre profil investisseur, proposition personnalisée, mobilisation d’experts si nécessaire ou réorientation vers un de nos autres modèles de service.
Comment se construit une première proposition patrimoniale ?

Une première proposition patrimoniale se construit à partir de votre situation, de vos objectifs et des sujets que vous souhaitez traiter. Elle vise à poser les premiers axes de réflexion dans un cadre cohérent, avant d’aller plus loin dans l’analyse et les solutions envisageables.