MyMand@te

Simulez une approche de gestion sous mandat en assurance-vie selon votre profil et vos objectifs.

Meilleure Banque Privée en 2026 – Euromoney

  1. Profil

  2. Type de gestion

  3. Thèmes d'investissement

  4. Synthèse

Temps de remplissage : Trois minutes

Profil d'investisseur

Un risque élevé peut offrir des rendements plus importants,
mais s'accompagne d'une forte volatilité.
Le profil de risque ainsi que le niveau de connaissance de l’investisseur sont confirmés uniquement à l’aide du « Profil financier » et du « Profil de risque et de finance responsable » .

Nombre de mandats possibles 473

Prudent

Risques et objectifs de rendement
  • Risque : Modéré
  • Objectif de rendement : de 3% à 3,5%*
  • Volatilité prévisionnelle : de 3% à 4%

Privilégie la sécurité du capital avec un rendement stable

Répartition

  • Actions

    20%

  • Obligations

    70%

  • Immobilier

    5%

  • Diversification

    5%

Équilibré

Risques et objectifs de rendement
  • Risque : Assez élevé
  • Objectif de rendement : de 3,5% à 4,5%*
  • Volatilité prévisionnelle : de 6% à 7%

Équilibre entre sécurité et croissance du patrimoine

Répartition

  • Actions

    40%

  • Obligations

    40%

  • Immobilier

    10%

  • Diversification

    10%

Dynamique

Risques et objectifs de rendement
  • Risque : Risque Fort
  • Objectif de rendement : de 5,5% à 8%*
  • Volatilité prévisionnelle : de 8% à 9%

Maximise le potentiel de croissance à long terme

Répartition

  • Actions

    60%

  • Obligations

    10%

  • Immobilier

    10%

  • Diversification

    20%

*Avertissement : Rendement annualisé espéré sur longue période (8 à 10 ans). Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces illustrations ne prennent pas en compte les coûts de transactions et autres charges. Des frais (incluant les coûts de transactions et autres charges) et les conditions de marché impacteront la performance nette. Les cours des actifs sont sujets à une forte volatilité et peuvent fluctuer de manière significative en fonction des conditions de marché.

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Elle vous accompagnera lors de vos échanges avec nos équipes et contribuera à garantir un suivi parfaitement personnalisé.

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Accompagnement personnalisé

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Les questions de nos investisseurs

  • Qu’est-ce que la gestion sous mandat ?

    La gestion sous mandat consiste à confier la gestion d’un portefeuille à des professionnels, selon un cadre défini à l’avance et aligné avec les objectifs et le profil de l’investisseur. Elle s’inscrit dans une logique de délégation encadrée au sein d’une stratégie patrimoniale plus globale.

  • Comment fonctionne une gestion sous mandat concrètement ?

    Une gestion sous mandat fonctionne dans un cadre défini à l’avance, avec des orientations alignées sur les objectifs et le profil de l’investisseur. L’intérêt est de bénéficier d’un suivi structuré dans le temps, tout en intégrant cette gestion dans une lecture patrimoniale plus large. Sa pertinence doit aussi être appréciée au regard du niveau de risque accepté, de l’horizon d’investissement, des frais et de la performance nette.

  • Quelle différence entre gestion sous mandat et gestion conseillée ?

    La gestion sous mandat et la gestion conseillée ne reposent pas sur le même niveau de délégation ni sur la même manière d’accompagner les décisions. Le niveau de délégation est plus important en gestion sous mandat. L’intérêt est de comprendre quel mode de gestion correspond le mieux à vos attentes, à votre besoin de suivi, aux frais applicables et à votre logique patrimoniale.

  • Comment choisir entre gestion sous mandat, gestion conseillée et gestion pilotée ?

    Choisir entre plusieurs modes de gestion suppose de regarder le niveau de délégation souhaité, la manière dont vous souhaitez être accompagné et la place de cette gestion dans votre stratégie patrimoniale globale. La gestion sous mandat délègue entièrement les décisions à un gérant professionnel (généralement adapté si vous n'avez pas le temps ou l'expertise). La gestion conseillée vous laisse la décision finale sur la base de recommandations (adapté si vous souhaitez rester impliqué). La gestion pilotée est une forme de gestion sous mandat généralement moins personnalisée et plus accessible en termes de montants.

  • Dans quels cas déléguer la gestion de ses investissements ?

    Déléguer la gestion de ses investissements peut être pertinent lorsque l’on souhaite bénéficier d’un cadre structuré dans le temps tout en conservant une stratégie définie selon ses objectifs patrimoniaux. Cette solution prend tout son sens lorsqu’elle est replacée dans une vision globale du patrimoine.

  • Dans quels cas préférer une gestion sous mandat à une gestion conseillée ?

    Le choix dépend notamment du niveau de délégation souhaité, de la manière dont vous souhaitez être accompagné et de la place de cette gestion dans votre stratégie patrimoniale globale. La gestion sous mandat est particulièrement adaptée si vous manquez de temps ou d'expertise. Identifier le cadre le plus cohérent avec votre situation est clé.

  • La gestion déléguée est-elle adaptée si je veux garder une vision globale de mon patrimoine ?

    La gestion déléguée peut être adaptée dès lors qu’elle s’inscrit dans une stratégie patrimoniale d’ensemble et qu’elle ne se pense pas isolément. L’enjeu est de garder une vision claire du rôle qu’elle joue dans le patrimoine global et dans les objectifs poursuivis.