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– Euromoney
Nos experts
”Une allocation d'actifs réussie repose sur une diversification intelligente et une vision à long terme, adaptée à votre profil et à vos objectifs.”
Sophie de la Chapelle
Responsable de l'Allocation Stratégique d'Actifs
Qu'est-ce qu'une allocation d'actifs ?
L'allocation d'actifs est la stratégie qui consiste à répartir votre patrimoine financier entre différentes classes d'actifs et enveloppes d'investissement, afin de chercher un équilibre entre rendement, sécurité, et volatilité en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Notre approche prend en compte votre profil de risque, vos objectifs patrimoniaux et les perspectives de marché pour construire une allocation personnalisée et diversifiée.
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Allocation personnalisée selon votre profil
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Diversification de vos investissements
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Approche disciplinée et long terme
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Révision annuelle de la stratégie
Être contacté par un expert
Nous vous accompagnons pour définir l’allocation d'actifs la plus adaptée à votre stratégie patrimoniale.
Tous nos univers d’investissement
Une large gamme de classe d'actifs et de supports d’investissement
pour répondre à vos objectifs.*
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Investissez dans des produits indexés sur des crypto-actifs comme le Bitcoin ou l’Ether à partir d'un Compte d'Instruments Financiers (ETN / Exchange Traded Notes).
* L’accès à ces classes d’actifs nécessite de vérifier préalablement qu’elles correspondent à vos profils d’investissement (« Profil financier » et « Profil de risque et de finance responsable »). Cette page ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur ces instruments financiers et n'emporte aucun engagement contractuel de la part de BNP Paribas. L'investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter.
Au regard de ces risques, tout Investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l'expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
** Dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie, de retraite ou de capitalisation, l’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie, mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
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Les questions de nos investisseurs
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Comment construire une allocation cohérente avec ses objectifs patrimoniaux ?
Construire une allocation cohérente suppose de partir des objectifs patrimoniaux, de l’horizon, de la situation personnelle et professionnelle et du niveau de risque accepté. La bonne appropriation de tous ces éléments est indispensable pour élaborer une stratégie patrimoniale globale.
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Comment savoir si mon patrimoine est suffisamment diversifié ?
La diversification ne se mesure pas seulement au nombre de placements détenus. Elle s’apprécie au regard de la répartition des actifs, de leur rôle dans la stratégie patrimoniale et de leur cohérence avec les objectifs poursuivis.
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Comment savoir si son allocation patrimoniale est trop concentrée ?
Une allocation patrimoniale peut être perçue comme trop concentrée lorsqu’elle repose trop fortement sur un seul type d’actif, une seule logique ou un seul horizon. L’intérêt d’une analyse globale est justement d’identifier ces déséquilibres et de vérifier si l’ensemble reste cohérent avec les objectifs poursuivis.
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Comment diversifier un portefeuille sans perdre de vue ses objectifs de vie ?
Diversifier un portefeuille ne consiste pas seulement à multiplier les supports. Une diversification efficace repose sur des choix multiples : classes d'actifs, géographies, niveaux de risques, volatilité, ... L’enjeu est de relier cette diversification aux objectifs de vie, à l’horizon et aux autres dimensions du patrimoine pour éviter une lecture trop technique déconnectée du sens global.
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Comment intégrer immobilier, assurance vie et placements financiers dans une même logique patrimoniale ?
Intégrer immobilier, assurance vie et placements financiers dans une même logique patrimoniale permet une approche globale cohérente. L’objectif est de comprendre le rôle de chaque composante et leur articulation en fonction de leurs priorités.
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Dans quels cas faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine / banquier privé peut être pertinent lorsque plusieurs enjeux se croisent : investissement, diversification, transmission, projets de vie ou structuration du patrimoine. L’objectif est alors de bénéficier d’une lecture plus globale.
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Quelle différence entre gestion de patrimoine, gestion de fortune et accompagnement patrimonial global ?
Ces notions sont proches, mais ne recouvrent pas toujours le même niveau d’accompagnement ni la même logique de relation. L’intérêt est surtout de comprendre quel cadre répond le mieux à votre situation, à vos objectifs et à la profondeur d’accompagnement attendue, sachant que nous avons tous les types d'acompagnement chez BNP Paribas.